怎样转移存款是合法的(法院绝对查不出来的转移存款)

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作者刘高《刑法》第176条非法吸收公共存款或变相吸收公共存款并破坏财务秩序，应处以三年以下有期徒刑或拘留，并处以罚款。处2万元以上20万元以下罚款20万元以下；数额巨大或者有其他严重情况的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款。 单位犯前款规定的犯罪的，由单位处以罚款，并依照前款的规定处罚负责人和其他直接责任人员。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件的若干法律适用问题的解释》，如果吸收或变相超过二十万元的公共存款，则非法吸收单位变相吸收一百万元以上的公共存款； （二）非法吸收或变相三十种以上公共存款物品的单位，单位非法吸收或变相一百五十种以上公共存款的物品； （三）个人非法吸收，变相吸收公共存款，给储户造成直接经济损失十万元以上的，单位非法吸收，变相吸收吸收公共存款，给储户造成的直接经济损失为五十万元以上的。 ; （四）造成不良的社会影响或其他严重后果。 下列任何一种情况属于《刑法》第176条规定的“巨额或其他严重情况”：（1）个人非法吸收或变相吸收了超过100万的公共存款。单位非法吸收或变相吸收500万元以上的公共存款； （2）个人非法吸收或变相吸收100多个公共存款，单位非法或变相吸收500多个公共存款； （三）个人非法吸收，变相吸收公共存款，对存款人造成直接经济损失五十万元以上的，单位非法吸收，变相吸收吸收公共存款，对存款人造成直接经济损失超过二百五十万元。 ; （4）造成特别恶劣的社会影响或其他特别严重的后果。 非法吸收或变相吸收公共存款是基于行为者吸收的资金总额来计算的。事件发生前后的返还金额，非法吸收或变相吸收公共存款主要用于正常的生产和经营活动。可以及时归还吸收的资金，免予刑事处罚；情节轻微的，不视为犯罪。 【罪名描述】非法吸收公共存款罪，是指违反国家关于吸收公共存款，非法吸收公共存款或变相变相吸收公共存款的法律法规，扰乱金融秩序的行为。 非法吸收公共存款罪的主题是该国的金融信用证。 在市场经济条件下，金融交易主体形成复杂的金融关系，金融关系的有机整体就是金融秩序。 财务关系包括：金融交易关系，财务管理关系以及金融机构之间的内部关系。 金融秩序是这三个有机和统一关系的结合，其目的是实现国家的宏观调控，确保社会资金的合理流动，维护公众利益。 非法吸收公共存款不仅违反了金融储蓄的管理顺序，而且因为金融储蓄是信贷的主要来源。该犯罪的客观方面是，未经中国人民银行批准，这些资金是吸收社会上未指定的对象，或以吸收公共存款的名义行事，发行凭证，承诺在一定时间内偿还本金和利息，从而扰乱财务秩序。 所谓的“公共”是指吸收存款对象的非特殊性，指的是社会上的大多数人，包括自然人和法人。 存款包括个人和机构存款。 这种犯罪只要求将行为针对社会上的大多数人，而不要求实际从社会上的大多数人获得资金。 非法吸收公共存款包括两种情况：一种是没有资格吸引公共存款的个人或法人吸收公共存款。 另一个是具有吸收公共存款以非法方式收取存款的资格的法人。 非法吸收公共存款的形式很多，例如利用类似于金融机构的非法成立的组织吸收存款，通常包括举债会议，地下银行和地下投资公司。 某些合法组织也可能从事或伪装非法吸收公共存款，例如各种类型的基金会，互助协会，储蓄基金，资本服务，股票服务，定居中心，投资公司等。一般对象，即具有超过16岁的刑事责任能力的自然人，并且该单位也可以构成这种犯罪。企业集团财务公司的业务范围仅限于会员单位的本外币存款，不具备从外部吸收公共存款的资格，并且从事非法吸收公共存款或变相吸收公共存款的行为，构成犯罪。犯罪的主观方面是故意的，只能是直接故意的，但犯罪者不得具有非法占有的目的。 【论难点】1。如何定义“社会公众”？ 该罪行的客观方面是吸收公众的存款或变相的变相存款。但是什么是“社会公众”？如何准确定义“公共”？刑法理论一直存在争议。张明凯教授认为，应该从两个方面来理解“社会公众”：首先，出资者是与吸收者没有任何联系（没有关系）的个人或单位。 一方面，吸收亲朋好友的存款不构成犯罪。 但是，偶尔有少数亲戚和朋友加入受资助的公众并不影响这种犯罪的确立。 另一方面，如果筹款活动是在单位内部进行的，则如果资助者是与吸收方没有任何联系的人，则不排除此罪行的成立。 关于资助者之间是否有联系，我不问。第二，出纳者的数量可能随时增加，这取决于非法吸收公共存款的行为。刘宪权教授认为，“社会公众”的含义应根据募集对象是非特定性还是公开性来定义。仅仅因为筹款对象众多，就不应将其视为“社会公众”。 不专一性或开放性要求构成犯罪的行为者必须向社会公开筹集资金，该资金的对象是社会中未指定的人群。 如果募捐人没有向未指定的社会团体发布募捐公告，或者以其他方式让未指定的社会团体了解其募捐新闻，即使演员的募捐对象数量很大且筹款数量已经达到了合法的起诉标准，不应被视为非法吸收“公共”存款的行为。 II。为货币生产和资本以外的合法生产和经营吸收公共存款是否构成犯罪？ 中国的金融体系是具有高度垄断的金融资源的集中式金融体系。许多公司，特别是民营小型和微型企业，一直很难融资，而且融资昂贵。 在通过法律等正式渠道获得财务支持后，转向私人融资。因此，如果在吸收公共存款后不从事货币和资本业务，而是用于适当的生产和经营，是否仍构成这种犯罪？只有当行为者非法吸收货币和资本运营的公共存款（例如发放贷款）时，才可以将其视为破坏金融秩序，并应受到这种罪行的惩罚。 文明是：首先，从法律关系的角度来看，《刑法》第174条规定了未经授权建立金融机构的犯罪，以及伪造，变造，转让金融机构的营业执照和批准文件的犯罪。商业;第175条禁止使用金融机构的信贷资金从事金融业务； 《刑法》第176条禁止使用私人资金从事金融业务。 第二，《刑法》第176条未表示为非法吸收公共资金，而是表示为非法吸收公共“存款”，这也直接表明，确立这种犯罪要求行为者从事金融业务。 第三，如果吸收的公共存款用于货币和资本运营以外的生产和商业活动，则被视为犯罪，这实际上意味着某些私人借贷行为的合法性被否认。但是，在目前以及很长的一段时间内，许多私营企业的发展都取决于私人借贷。如果将这种行为定为刑事犯罪，显然不利于经济发展。刘宪权教授认为，刑法非法吸收公共存款的目的是为了规制以经营资本和货币为目的的间接融资，司法实践部门降低了以经营为目的将该罪定为直接犯罪的门槛。商业和生产。对非法集资的严厉惩罚概念完全影响了融资行为。 因此，建议在资金使用方面限制非法吸收公共存款。在现实生活中，一些公司或个人使用筹款资金从事非法货币和资本运营，而一些公司或个人则使用筹款资金从事合法的业务，生产和运营。 两种类型的筹款用途之间的差异反映了非法筹款的社会危害性差异。因为非法吸收公共存款的罪行违反了该国的财务管理秩序。毫无疑问，前者违反了该国的财务管理秩序，而后者则没有。 一般而言，国家颁布了法律，禁止非商业银行组织和个人从事只有商业银行才能从事的贷款业务，才能维持现有的财务管理秩序。 仅当参与者使用筹款资金从事资本和货币业务时，才可能破坏财务管理秩序；当他将募集资金用于合法的业务和生产运营时，不会对财务管理订单造成损害。 因此，以合法业务，生产和经营为目的的直接融资不应被视为非法吸收公共存款的犯罪。 【典型的无辜判决】①非法吸收公共存款的案件（案号：中山市第一人民法院（2015）中一法行二初字第735号）起诉：易难原系中山进口收银员进出口商品检验局于1996年7月至1997年4月与干某（中山市工商银行联丰储蓄所原主任，另一宗案件）一起工作，并以高息存款为诱饵。唐某家，朱某，郑末甲等68名受害人非法吸收存款，共计1426。46万元。 其中，甘先生利用欺诈性的银行存款证骗取了1060万元，而余下的420万元很难以其亲戚Yim的名义存入顺德建设银行作为高息存款。受害人郑某家后来受害，他人强行抢走人民币220万元，其余200万元被中山市公安机关依法冻结。 案发生后，一面难以从甘某处取回5万元和25万港元，由公安机关拘留。检察院认为，难以非法吸收公共存款和破坏财务秩序，应当对非法吸收公共存款的犯罪行为追究刑事责任。 ▎公园查明：1996年至1997年4月，在原中山市进出口商品检验局（现中山出入境检验检疫局）工作的高利息保证金名称难以办理，共有68名员工包括该部门的同事，亲戚和朋友在内，都已被收集。存款总额约1600万元，其中420万元以易名名存入中国建设银行顺德支行北岸办。西鲁储蓄银行；向甘某（中山市工商银行联丰储蓄银行前董事，当时是空头）出资约1000万元，以拯救中山市半浮镇的银行办公室和储蓄所。被伪造的银行证书欺骗。 1997年5月17日，受害人郑某甲报告说伪造了存单，并立即举报，随后强行拿走了以义某名义存入的顺德支行北岸办事处的220万元。建设银行分行事发后，一面难以从甘某取回人民币50，000元的现金和港币25万元的现金，由公安机关扣押。 容易认罪，供认，1990年1月至1994年，在中山商检局出纳期间，我知道甘先生，当时是联丰储蓄办公室的主任。 以上存款，包括通过干某处理的高息存款，可以在到期后兑现。从那时起，同事，亲戚和朋友将继续让他们帮助，并询问甘某哪里有高息存款。他没有游说他的同事，亲戚和朋友高利率，也没有从中受益。 1996年10月至1997年4月，同仁，亲友的高息存款共计1422。69万元，存入建行顺德支行北岸办公室420万元，存入建行146万元。七官溪路储蓄银行中山分行，均为同事存款； 约1000万元人民币交给了中山市半浮镇甘香云村的银行办公室和储蓄所，但被甘某伪造的银行证书欺骗。当他第一次在板夫工商银行存钱时，他跟随甘某，但甘某要他在银行门口等，他说这是银行的内部事务，不是公共存款，如果不方便的话让他进入。 大约十五分钟后，甘某出来给了他两张存单。他看到存款证明是由计算机打印的，并印有银行印章（无疑引起了质疑）。后来，他继续将钱包括自己的钱交给同事，亲戚和朋友。 1997年5月17日凌晨，郑某甲将简Mo和其他七八个人带到他的房屋，并告知存款单是假的。然后他打电话给甘某，但无法联系他。郑墨佳等人要求他提供抵押。当天，他被迫将两张存折抵押给同事郑正佳，共计220万元。 存折在建行顺德市北be办事处开业。当时，存款利息约为18％。同年5月18日，他联系了Gan，要求他立即将这笔存款退还给Banfu Bank。甘某向郑某家交出了50，000元人民币和250，000港币，称这给了郑某一点信心。之后，他将这笔钱存入了建行启关西路储蓄所，准备将其退还给郑某家。但是，在存款后的第二天，他发现甘某逃跑了，并向公安机关报告了此案。 稍稍休息。 ▏法院裁定：1。关于轻易或困难是否构成非法吸收公共存款的罪行。 经调查后，根据中国刑法的规定和有关司法解释，主观非法吸收公共存款罪要求您知道自己的存款是非法的。

法院绝对查不出来的转移存款

客观上，有必要通过宣传的形式向社会上未指定的人吸引资金，这种情况下的证据不能证明难以满足犯罪条件。 原因如下：▎法院裁定：2010年6月至2011年10月，吴兵以各种理由从Tu和其他人那里借钱，共经营公司1。546亿元。 首先，看看宣传手段。 吴丙借款的方式是亲自或通过电话向借款人借款，并就利息和期限达成协议。 没有通过媒体，推荐，传单，手机短信等方式向公众进行宣传的案例，也没有证据表明它要求借款人为他们筹集资金，吸收资金或知道其他人已经吸收了资金。放手第二，从借款人的角度。吴冰的大多数借贷对象都具有特定的社会关系基础，范围相对固定和封闭，不是开放的，也不是随机选择或随时可能改变的未指定对象。 关于一些所确定的资金不是从亲戚朋友那里借来的事实，但是现有证据很难确定吴冰是放任自流的，因为他知道亲朋好友已经从别人那里吸收了资金。另外，个人亲戚和朋友的对象是借来的。它也是个人的特定对象，而不是公众；再次，在向他人借贷的过程中，吴兵并未就利息或回报达成协议，并且一些财产还提供了房地产和珠宝抵押。因此，吴兵的上述行为不符合非法吸收公共存款罪的特征。 ▏审判结果：1。被告人在上海某公司无罪。 二，吴兵无罪。 ▏审判分析：本案涉案资金总额超过1。5亿美元。如果构成犯罪，显然是一笔巨额款项。判刑的起点是三年以上。 非法吸收存款犯罪的核心特征是宣传和吸收未指定公众的存款。 此案被判无罪的原因仍主要有两个方面：首先，尚未通过媒体，推介会等方式公开发布。第二，大多数借贷对象与它们具有特定的社会关系，范围相对固定。开门在这种情况下，有些资金是从亲戚朋友那里借来的。这是一个非特定对象吗？ 根据最高人民法院，最高人民检察院和公安部《关于处理非法集资刑事案件的法律适用问题的若干意见》第3条，“在吸收亲属资金的过程中以及朋友或内部人员，您必须了解亲戚或朋友或单位。只有让金钱流到未指定对象并放走的人才能被视为从公众那里吸收了资金。因此，它不能被认为是从公众筹集资金。 此外，还应注意的是，吴兵主要是从公司经营中借钱给他人，而没有进行贷款等货币业务。 【典型的无犯罪判决】③张勇和周宪山非法吸收公共存款进行再审（案号：江苏省高级人民法院（2016）苏兴载第10号）▎基本案件：飞尔公司成立于2004年在本年度的有限责任公司中，邓洪是公司的法定代表人。 2011年8月25日，由于需要Feier进行资金周转，邓红弥补了Feier从荣光公司购买了ITO，LCM和CT液晶等原材料的情况，并需支付750万元。并指示财务人员向兴业银行东莞分行提交了《购销合同》，《授权书》等虚假申请材料，并向我行东莞分行申请了500万元的个人贷款。为期一年。公司是担保人。 兴业银行东莞分行于当日发放贷款，并向上述“授权书”中指定的邓某益兴业银行帐户支付了500万元。之后，邓红指示飞尔公司财务负责人邓某宜通过周某的账户将上述500万元现金或多次转账的现金或多次转账转让给公司股东邓某，并取出他人C的兴业银行账户。邓某兵向其提供现金保证金，并将该保证金用作向兴业银行贷款450万元的抵押。 上述450万元最终转移到公司的广发银行帐户中，以运营公司。 500万元的贷款到期后，由于菲尔无力偿还，博达担保公司最终于2012年8月27日将其偿还。飞尔公司于2012年6月将部分债权转让给了博达担保。公司偿还部分债务。 东莞市中级法院以被告邓洪犯诈骗贷款罪判处其有期徒刑两年，并处罚金人民币20万元。 ▏原评论明：张勇和周宪山于1994年下半年共同承包了如东县鲁岔镇洋湾建材厂（1998年4月更名为如东县鲁岔镇太洋建材厂）。从1996年到1999年，工厂筹集了营运资金。从1996年到1999年，它以高于平均水平的银行利息作为诱饵，非法吸收了16位当地居民的人民币存款，至今仍未归还。 ▏原判：破坏金融秩序已构成非法吸收公共存款的罪行，是共同犯罪。在共同犯罪中，两者都起着主要作用，都是主要犯罪者，应根据其所涉及的所有犯罪予以惩处。 张勇，周贤山主动犯罪，如实供认主要犯罪事实，投降了，可以从轻处罚。 根据有关法律法规，张勇因非法同化被判有期徒刑一年，并处罚金2万元；两万元。张勇和周宪山没有从人民币中的赃款中取出，他们决定将其收回并归还受害者。 ▏再审核认为：原上诉人张勇和周宪山虽然违反了国家法律法规，但非法吸收资金，人民币未归还。 但是，贷款的目的是与窑厂的生产和经营签订合同，而没有吸收存款以破坏财务秩序的主观意图，并且贷款的对象是相对特定的工厂员工，一些亲戚和朋友，以及不符合《刑法》“从社会未指定对象中吸收资金”规定的当地村民。 它不具有非法吸收公共存款的“社会”构成要素，也不构成依法非法吸收公共存款的犯罪。 辩论结果：1。撤销江苏省南通市中级人民法院（2010）桐中市字字字第0076号刑事裁定和江苏省如东县人民法院（2010）东兴二初字第53号刑事判决书。 2。原上诉人张勇和周宪山无罪。 审判评价与分析：此案相对简单，案情虽小，但获得重审无罪判决已有七年之久，这表明无罪上诉之路漫长。 再次审理这种无罪案件有两个原因：首先，借款对象是雇员，亲戚，朋友和村民，这些对象是相对特定的对象，而不是未指定的社会公众。第二，借贷的目的是使窑厂的生产承包。重审决定断定，业务双方而不是进行诸如再融资之类的资本业务，“各方没有主观意图吸收存款以破坏财务秩序”。 此决定的目的是要认识到，由于非法吸收存款的罪行而受到破坏的金融秩序被用于非法吸收存款之后用于从事货币和资本管理等金融业务，从而破坏了该国对存款和贷款的重要管理财务秩序。 相反，如果将资金吸收用于自己的生产和运营，则不会破坏财务秩序，也不会构成非法吸收公众资金的犯罪。 【典型的无辜案件】检察机关指控：2009年至2011年，谭顺祥知道，江西博川投资服务有限公司的法定代表人熊（已判刑）未经相关部门批准使用了股权融资，资本借贷和支持。中小企业的上市以及其他非法吸收社会上未指定人员的资金的原因。 Still向张，曹等人借了390万元，每月利息为2至4点，然后借给熊先生，每月利息为6点，从而获得了利差。 根据法律规定，谭顺祥分别于2011年3月29日和2011年4月2日收到张某的转让款150万元和190万元，他将于2011年4月8日获得每月6美分的利息以上340万元已借给熊某； 2010年6月21日，谭顺祥收到曹某的20万元转让，并以每月6美分的利息贷给了熊某； 2011年1月1日，谭先生从曹某处收取了30万元人民币后，于1月4日以每月6美分的利息将其借给了熊。 谭顺祥未经社会有关部门依法公开向社会传播，并承诺在一定时期内通过还本付息吸收社会公众存款，扰乱财务秩序，数额巨大，而且应该是非法的吸收公共存款罪应当追究刑事责任。检察官认为，谭顺祥和熊某构成共同犯罪。 ▏公园查明：谭顺祥知道，熊某（2015年2月因非法吸收公共存款和欺诈罪被判无期徒刑）吸收了高利率的资金，并以每月更低的利率向他人借钱比借给熊熊6美分的6个月利率赚取价差。 2010年6月21日，曹先生通过亲戚将20万元转交给了熊。熊将借出的款项记录在他的笔记本中，名为“谭顺祥（曹）”，并于2010年9月进行了更改。为了在账户“曹某”中记录，从6月21日至9月9日，熊某每月向谭顺祥支付利息为6美分。 2011年1月1日，谭顺祥从曹方那里获得了30万元，并与另外60万元合并。 2011年1月4日，谭顺祥将90万元转让给熊，熊向谭顺祥支付6分。 。 由江西中大司法鉴定中心评估，无法断定谭顺祥已付清曹的利息。 2011年3月29日，谭顺祥收到张某200万元，次日将其转让给付某。 2011年4月1日，他将200万元还给了谭顺祥。 50万元转入卢某家二号；谭顺祥从张某家那里收取了90万元，并于当日将其转让给了卢某家90万元。 2011年4月8日，谭顺祥从卢某某处提取了400万元（包括上述两次汇款340万元），并将其提取并存储在熊某处。 1万元直接汇给了熊某，但按照熊某的要求，熊某退还了黄某的400万元欠款。 根据熊某的笔记本记录，熊某每月付给谭顺祥6美分的利息。 经江西中大法医鉴定中心评估，无法断定谭顺祥付了张的利息。 ▏法院裁定：此案的争议焦点是谭顺祥是否构成非法吸收公共存款的罪行。 公诉机关指控谭顺祥是熊的非法吸收公共存款罪的帮手。构成非法吸收公共存款罪，不与熊一起构成共同犯罪，经调查后：起诉书中，指控谭顺祥向张和曹借款390万元，每月利息2-4美分，然后每月还款。向熊某借了6分以赚取利差，但谭顺祥只是以自己的名字向张和曹借来的。谭顺祥的行为不符合非法吸收公共存款罪的要求。 “社会上未指定的对象吸收资金”的要求。 现有证据不能证明，谭顺祥一个人就是非法吸收公共存款的罪行； 在刑法意义上的帮助他人吸收公共存款的罪行是，投资者直接向被帮助人付款，谭顺祥将负责偿还的张某和曹操的钱转移到了熊某。 谭顺祥与熊有投资法律关系，因此不宜发现谭顺祥帮助熊犯有非法吸收公共存款的罪行。辩护人提议谭顺祥的无罪被该法院接受。 裁判结果：谭顺祥无罪。 审判评估和分析：

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在这种情况下，尽管党的谭顺祥处理的资金数额较大，但公诉机关在法庭上指控他为非法吸收熊先生存款的助手。这种情况的重要意义是澄清这种情况。应该确定如何帮助中国的罪犯的问题，即，非法吸收公共存款罪中的罪犯需要投资者直接将钱捐给筹款人（被援助者），而帮助者只能扮演辅助角色。 在这种情况下，当事方以自己的名义从他人那里借钱，他们自己承担了贷方的还款责任，然后借给他们以赚取利息差额。 放款人（投资人）与筹款人没有投资关系，因此，它不构成非法吸收公共存款罪的帮手。 【典型的无辜案件】Proctorion指控：2012年2月，廖文缺乏资金来修建惠通县小通桥。 介绍了从事中介活动的杨某某认识了李某某后，他先后从李某某本人或从宋某某，颜某某等未指定社会对象处借钱。 其中，李某某借款104万元，宋某借款10万元，严某借款10万元，某某借款20万元，赵某借款10万元，杨某借款10万元，宋某某借了10万元。 每月约定的借款利率在5％至7％之间。 廖文在偿还了一些受害者的部分利息后，由于资金链断裂，上述人的贷款无法归还。 公诉机关认为，廖文没有得到主管财政部门的批准，由于缺乏桥梁建设资金，他吸收了公众的资金，即社会未指明的对象。 。 ▏校园查明：2012年1月30日，廖文的江苏九鼎建筑公司中标了惠通县同通河小寨桥建设项目，廖文与该公司签订了“工程合同”。 由于缺乏桥梁建设的启动资金，他通过妻子黄某某在“汇通县海通信息中介服务中心”遇到了中介人杨某某（黄某某的校友），并中标了小寨桥。资金信息。 杨某某带头后，廖文在怀化会见了李某某（杨某某的兄弟）和宋某某。廖文在项目初期对两人进行了简要介绍。由于该项目仍处于宣传期，因此双方尚未达成贷款协议。 2012年2月，廖文向李某某和宋某某贷款。李某某和宋某某在对获奖项目进行核实后，决定分别向廖文贷款一百万元。 同年2月23日，宋某某，李某某和廖文签订了借款合同。合同规定，宋某某，李某某向廖文借了200万元，每月利率为5％，并还本付息。利息通过银行转帐支付。例如，当廖文（乙方）需要招标时，宋某某和李某某就充分筹集了资金支持与乙方合作（合作方式另行讨论）。 2他们俩都建议他们应该在廖文的建筑工地上工作，以监控资金的流向。 李某某由于资金不足，并邀请共同投资。 李某某廖文以自己的名义104万元（其中李某某60万元，严某某5万元，史某某3万元，项某3万元，项某6万元，赵某A经费0万元）这四个人以李某某的名义和账户汇给了廖文。宋某某借给廖文人民币总数。李某某，宋某某借给廖文后，为了监控资金流向，李某某某负责施工现场的开车，宋某某负责该项目的财务工作，并收取相应的工资在施工期间，李某某将廖文介绍给宋某，一个人借了10万元，赵有一笔10万元的贷款，杨有一笔10万元的贷款，一笔20万元的贷款已同意每月利率为50‰或70‰。闫某某因前我借给廖文15万元李某某的名字，并收到李某某转让的利息ou每月准时决定追加投资，然后通过银行汇款直接汇给廖文10万元。 廖文分付李XX的利息元（包括闫某某，史某某，赵某某，向某某，赵某以李某某的名义借给廖文的五人）（资金利息），宋某某的利息25万元，牟某利息2万元，杨某某利息5000元，宋某某利息2万元。 廖文因妻子黄某某欠高利贷，债权人抵债。小寨桥工程承包地要求高利贷，影响工程的正常建设。 为此，2012年11月3日，江苏九鼎建设公司的代表李与廖文，李某某和宋某某签订了合同。协议。 协议规定，廖文，李某某和宋某某将共同承包小寨桥工程，工程竣工结算的利润由乙方和丙方共同承担，损失风险由分担。 协议签署后，廖文离开施工现场，前往另一个工作地点。李某某和宋某某继续进行小寨桥工程，直至该工程完成并结算。该项目共结算99752。52万元。 廖文在支付上述贷款人的利息后，由于资本链断裂，无法偿还上述贷款本金和利息。 2014年3月10日，宋某某，李某某，严某某，项某某，杨某某，宋某某等，向公安机关举报。 2014年04月29日公安机关立案侦查廖文被网上追捕。同年7月12日，廖文被广东省南雄市公安局抓获，并移送至汇通县公安局。 由怀化市方兴法医实验室授权，辽文月至9月，此外，发现杨先生参加的“汇通县海联信息中介服务中心”没有金融中介服务的资格。 廖文在小寨桥工程的承包期间，承包了汇通县的人行道板工程。廖文与李某某，宋某某签约，先后作为水管工前往小寨桥工地小同的人行道板工地。 ▏法院裁定：“最高人民法院关于审理非法集资刑事案件的法律具体适用若干问题的解释”规定：1。从司法机关募集资金的行为。公众必须同时获得有关部门的法律批准或以业务形式合法借入资金； 2。通过媒体，推介会，传单，手机短信等方式向社会公开宣传； 3。承诺在一定期限内偿还本金，利息或货币，种类，权益等回报； 4。只有从公众吸收资金的四个条件，即社会未指定的对象，才被视为非法吸收公共存款或变相吸收公共存款。 同时，明确规定，未向社会公开披露，未吸收亲戚朋友或单位内特定对象的款项的人，不得非法吸收或变相为公共存款。 本案的重点是廖文向李某某，宋某某等人的借款行为是否满足上述条件。 在这种情况下。 首先，该案确认廖文向社会发布了他需要资金信息的证据。除证人杨某某的证词外，没有其他确认，杨某某参与了“汇通县海联信息中介服务中心”的运作。没有金融中介服务的资格。李某某和廖文的介绍知道，不收取中介费。 因此，现有证据不能证明廖文仁或委托他人通过媒体，推介会，传单，手机短信等方式公开宣传资金需求。第二，廖文承包修建汇通小寨桥梁杨某某A介绍后，他遇到了李某某（杨某某的兄弟），宋某某向两人借钱，李某某和宋某某（李某某的朋友）在签约后核实了廖文锁是真的，决定借给廖文。 借款后，两人在廖文承包该项目的建筑工地工作。 廖文离开施工现场后，李某某和宋某某继续按照与廖文签订的协议建设小寨桥工程，直至竣工并结算。 因此，廖文与李某某和宋某某之间的贷款是先借来的，然后是合伙的。 期间，由李某某介绍，这四个人都与廖文没有直接交易，只与李某某有借贷关系。 Xiangmou是汇通县人行道板施工现场和小寨桥施工现场的水管工。 阎某某后来借给廖文是自愿的。闫某某，杨某某，赵某和李某某都是朋友，李某某后来成为该项目的合作伙伴。宋某某A先生和Li先生是熟人，不熟悉廖雯。他们向廖先生借了10万元给廖文。 基于上述，应将李某某，宋某某，严某某，史某某，向某某，赵默确定为特定对象，而宋某某A为非特定对象； 此外，在这种情况下没有证据表明廖雯为合法生产和经营而借钱的行为破坏了国家的财务管理秩序。 裁判结果：廖文无罪。 判决评估与分析：此案是在建筑工程领域非法吸收公共存款的行为。 建筑工程领域是资本密集型行业。许多建筑项目在施工期间已经借入资金，尤其是在锚固施工的情况下，由于业主资金短缺而导致的资金借贷更加频繁。 案件并不复杂，但审判过程相当曲折。廖文曾两次被县法院判处有期徒刑四年，并被怀化市中级人民法院再审两次，直到第三人认罪为止。 在法律上，这种情况有两个核心要点：1。是否有宣传？ 2。是否吸收了未指定的公众？ 尽管在这种情况下有一个“汇通县海联信息中介服务中心”，但该中心没有金融中介资格，没有收取中介费，也无法确定是否有向社会宣传的活动。 就贷款的主体而言，该判决分析了每个借款人与廖文之间的社会关系以及贷款的来源。 其中，李某某的朋友严某某，史某某，项某某，赵某，宋某某A，杨某某与李某某签订了投资协议，然后以李某某的名义转让给廖某。文本。 法院裁定，与李雯有直接法律关系的是李某某。在这种情况下，贷方仍限于特定的人。 此外，该判决的理由最终得出结论：“在这种情况下，没有证据表明廖文为合法生产和经营活动而借贷破坏了国家的财务管理秩序。”法院判处合理限制使用筹款资金非法吸收公共存款的罪名成立。对观点的认识和重申。 ---------------------待续过去的回顾：在房屋因流行病而关闭的日子里，法说金融|无罪的逻辑：高利贷贷款罪的无罪分析无罪的逻辑：欺诈罪无罪的分析无罪案件的分析（2）