北京市商业银行_北京市商业银行客服电话

《人民日报》北京岳日店，鲍聪颖岳日，北京银行保险监督管理局发布《关于加强银行卡风险监督管理的意见》和《意见》，针对当前面临电信欺诈的银行卡业务，盗窃，信用卡审慎等突出的风险问题，从银行卡风险防控的一般要求出发，加强防范银行卡开户风险，严格信用卡信用管理，加强银行卡交易监控，加强消费者权益保护，建立银行卡风险调查机制等。针对这13项具体监管要求。据悉，《意见》旨在通过监督银行在智能风险控制中发挥主导作用，全面建立“银行专业防控客户自我防范”银行卡风险防控机制，重点防范此类风险。作为电信网络中的洗钱和新型违法犯罪，有效地保障了金融消费者的合法权益，在银行卡市场上保持了良好，公正的秩序。为了有效抑制当前银行卡领域电信网络中的欺诈趋势，这些“意见”对某些业务流程有具体而详细的法规要求。例如，在监管部门规定的账户查询条件下，商业银行在为客户开设新账户和银行卡之前，应检查以其名义开立的银行账户和银行卡；严格控制同一客户的银行累计发卡数量，严格审慎处理被账户冻结的客户新发卡业务。同时，《意见》监督商业银行积极履行社会责任，帮助和教导持卡人通过完善操作规范和业务原则积极防范欺诈风险。例如，商业银行应说服客户根据实际需要，通过柜台，网上银行，手机银行等渠道设置银行卡的“账户安全锁”，包括锁定交易地点，交易时间，交易类型，交易等参数。限制等；对于股票银行卡，应主动通知客户及时关闭海外交易机构，而无需进行海外交易。鉴于近期市场上各类银行卡业务的竞争无序，《意见》特别强调商业银行有义务积极维护良好，公平的市场竞争机制，严禁银行卡及相关业务使用。通过竞争和竞争提供的绑定服务折扣和超重折扣等促销手段用于进行恶性竞争。为了全面加强银行卡业务的风险管理和控制，《意见》还首次引入了“智能风险控制”的概念。明确鼓励商业银行引入外部可信数据，例如个人信用信息，通信运营商，社会保障，公积金，纳税证明以及交通运输部的数据，