商业银行风险管理(商业银行风险管理主要包括)

银行如何加强风险管理

课程背景：2017年是监管动荡的时期。全国银行金融机构与客户之间存在许多纠纷，这表明一些银行机构内部控制不足，管理不足。为促进银行金融机构规范运作，有效防范因外部舞弊和内部舞弊引起的案件和风险事件，有效加强对柜台业务经营风险的防范和控制，银监会《关于加强银行内部控制管理的意见》金融机构有效防范柜台业务经营风险的《通知》，提出了内部控制制度的建设。 “三道防线”（思想防线。系统防线。监督防线），柜台业务流程控制。开户管理。对账管理，账户监控，印章凭单管理，寄售业务管理，风险提示，客户信息安全管理，音频和视频监控，业务站点管理，员工行为管理，风险事件联动调查和双线纠正，内部报告验证，宣传指导，声誉风险管理和其他要求。基层业务是中国银行业最基础的业务，也是最容易发生经营风险的业务。可以说，操作风险贯穿于柜台业务的各个方面。本课程从银行的实际情况出发，着重讲授银行基层网点的主要操作和法律风险点以及管理，旨在提高操作人员的合规风险意识。建立银行一线员工的操作风险意识，并在整个业务运营过程中持续预防操作风险，将有助于控制基层风险，减少损失并提高绩效。该课程的好处：●全面建立员工的合规意识，并有效预防操作风险。合规风险和法律风险●理解应对业务运营风险，学习如何防范业务风险，提高运营和法律风险防范能力●通过案例分析，总结经验和教训，提高员工的责任感，提高水平预防和控制操作风险。课程工具：●有权查询冻结和预提银行存款部门的权限列表●由授权机构类型不同导致的冻结权限差异列表●授权机构检查冻结工作证书，冻结清单法律文件课程时间：2天，

假的“升级”真实欺诈资金10。财富管理业务的风险点和管理1。财富管理产品的定义和分类2。财富管理产品的五个风险级别的分类3。财富管理业务的监管要求4。当前的主要风险的理财业务1）使用理财产品来扩大信贷规模2）误导消费者购买理财产品3）未经授权的私人销售产品5​​。从理财产品纠纷案件中审视商业风险6。风险防范和对策7。银行对理财产品客户的风险警告案例分析：客户购买资金申索案例的案例分析：银行“飞行订单”行为案例分析和风险防范案例分析：一家30亿银行“飞行”虚假财务管理案件11。银行卡业务风险管理与案件预防1。禁令k卡业务风险点2。向客户发出银行风险警告3。银行卡业务风险及案例预防措施和对策案例分析：阻止网上银行欺诈的案例分析：对银行卡欺诈案例的思考案例：市场营销信用卡发生案例分析争议案件：批量发给清单邮票引发的合规性考虑12。风险管理和文件注意事项1。做好信贷风险的“三全面管理” 2。信贷业务的基本原则3。信贷业务风险的分类4。银行内部信贷业务的办理程序5。信贷人员职业道德格言的案例分析：银行抵押贷款欺诈行为不足案例分析：中止贷款法律风险的案例分析：1500万元贷款欺诈案件破案案例分析世行首席家庭分支机构案例分析：世行“零普通”贷款的神话被打破13。尾箱管理的案例与风险防范1。尾箱管理的风险要点2。尾箱管理风险防范的案例分析：银行出纳员盗窃尾箱中的现金14。出纳员业务的案例与风险防范1。出纳员危险点2。犯罪分子作案的主要手段3。现金库房风险防范措施案例分析：库房资金盗窃案第3讲：商业银行分行安全防范工作1。商业银行分行安全防范工作1。商业分行案例及风险防范1 ）业务部门安全点风险案例分析2。业务网点的安全和服务紧急情况3。对刑事案件的风险应对4。群体事件5。对人身伤害类别的响应6。风险应对谈到商业银行的额外责任7。银行免责声明光顾行为和意图8。第四项应急计划：建立风险文化并全面了解风险，文化建设风险，