个人外汇管理办法(个人外汇管理办法2018)

个人非法买卖外汇案例

中新经纬中国新经合的客户在国家外汇管理局网站上发布了《个人外币兑换特许经营试点管理办法》，该日为“以下简称“办法”。 ，提议简化行政审批，取消特许经营者的外汇储备帐户的开立。审批分支机构进入市场的“准备”链接，并注销营业执照，无异议书和其他有关证明文件从发行之日起实施《办法》，根据外汇局的介绍，《办法》在保持个人个人外国人现有许可范围的基础上完善有关管理政策。货币兑换专营业务和个人外汇管理原则安吉定居和销售，以促进个人当地货币兑换。 《办法》建议简化行政审批，委托专营机构的国家业务资格审批机构外汇分局，取消对特许机构外汇储备账户设立的审批，以及分支机构市场准入“准备”链接的审批，并取消与市场准入有关的商业证书，例如许可证和无异议书。同时，优化工作流程。允许特许机构通过电子渠道进行个人兑换业务，电子旅行社销售和兑换业务，并通过预先报告来处理营业地点变更。 《办法》还说，促进业务创新。特许机构可以接受客户以本人名义支付的非现金人民币资金，用于为国内个人办理外币兑换业务。此外，完善市场准入和退出机制。适当优化市场准入业务量标准，技术条件以及企业和管理人员的信用状况。在监督方面，《办法》强调加强事后监督。要求特许机构建立有效的风险控制体系，并加强对真实性和合规性的验证。 《办法》是否影响个人办理本外币兑换业务？国家外汇管理局发言人兼首席经济学家王春英说，这没有影响。 《办法》保持与原始人的本外币兑换业务相同的管理原则。个人可以根据自己的真实身份证明文件，通过外汇特许经营者提供的不同业务渠道轻松地处理本地和外币兑换业务。关于如何预防洗钱等跨境资金流动风险，王春英表示，修订后的《办法》将更多的行政资源转移到事前审批中，以加强事前和事后监督。一方面，要求交易所专营机构建立有效的内部验证和纠错机制，加强对大额和可疑交易积累的监控和真实性审查，加强对异常客户的管理，防止个人实施旋转。假或使用虚假文件规避外汇管理。另一方面，